Быстрые и простые способы перевода денег с карты сбербанка на карту другого банка. Лимиты и ограничения услуги. C помощью Сбербанк Онлайн

Бывают экстренные ситуации, при которых необходимо срочно передать деньги родственнику или другу. Не всегда есть возможность и время доставить финансы наличным способом. Банки предлагают решать подобные проблемы с помощью пластиковых карт. Карточка является универсальным средством для осуществления безналичных операций движения денежных средств. Однако клиенты опасаются платы за осуществление переводов. При заключении договором с банком на пользование карточкой существует множество нюансов, способные создать проблемы клиентам. Перевод с карты на карту без комиссии возможен, если получатель и отправитель являются клиентами одного банка.

Перевод с карты на карту другого банка без комиссии

В век компьютеризации пластиковая карточка становится необходимым атрибутом в повседневной жизни. Родительская забота о ребенке-студенте, подарки на праздники позволяют быть ближе к детям даже на расстоянии. Карточные переводы онлайн необходимы при совершении покупок в интернет-магазинах. В каждом регионе и каждом банке существуют свои тарифы для владельцев карточек. В целях экономии личных средств для собственников пластиковых карт важным критерием является перевод с карты на карту другого банкабез комиссии. Для осуществления перевода можно использовать массу инструментов – от терминалов до помощи операторов горячей линии банка.

Сервисы переводов между картами без комиссий

Поскольку целью существования банков является получение прибыли, то карточные переводы без комиссии осуществляются между картами одного банка.

Самые распространенные сервисы переводов между картами без комиссий:

VMTFF. Аббревиатура расшифровывается как VisaMoneyTransferFastFunds. В переводе с английского система переводится как «быстрый перевод денежных средств». Денежные средства зачисляются на карточку получателя в течение двух минут или одного дня в зависимости от банков.

Visa Money Transfer & MasterCard Money Send. Эта система осуществляет расчетные операции с пластиковыми карточками без дополнительных требования других реквизитов. Достаточно сотруднику банка предъявить номер карты получателя и заявление на перечисление средств, и деньги перечислятся в течение одного до пяти дней.

Инструкция по осуществлению перевода

Для правильного осуществления финансовых операций существует инструкция по осуществлению перевода. С ней способен разобраться даже человек, который ничего кроме сберегательной книжки не держал в руках. Обычно для того, чтобы вникнуть в весь процесс достаточно пяти минут. Для того чтобы денежные средства дошли до получателя необходимо обладать такими сведеньями:

Номер пластиковой карты получателя, состоящий из 16 цифр.
Ф.И.О получателя.
Ф.И.О отправителя.
Номер карты отправителя
Срок действия карточки отправителя.
CV-код карточки отправителя.

В зависимости от выбранного способа осуществления транзакции необходимо указать нужную сумму и реквизиты для осуществления операции.

Лимиты перевода

В каждом банкелимиты перевода формируются под влиянием таких факторов, как статус карты, репутация собственника, учетная политика банка. Владельцам золотых и платиновых карточек позволено превышать базовый лимит в 2 или 3 раза. В зависимости от срока пользования услугами определенных финансово-кредитных заведений лимит может увеличиваться. Среднестатистический лимит колеблется от 15 тыс. руб. до 80 тыс. руб. Многие финансовые учреждения с целью привлечения клиентов проводят коррекцию тарифных пакетов, в которых увеличивают дневную или месячную предельную сумму для транзакций между пластиковыми картами.

Получив пластиковые карточки, их владельцы приобретают возможность осуществлять отправку денег без привлечения наличных. Это отправка денег родственникам, оплата услуг фрилансеров, подрядчиков, оплата кредитов и иные причины, требующие проведения подобной операции. Перевод со Сбербанка на другой банк имеет определенные особенности, которые надо учесть для правильного осуществления транзакции.

Сроки проведения операции

Для проведения транзакции требуется минимум времени: за 5-10 мин деньги приходят на счет. При отправке в отделении зачисление занимает до 2 дней. Иногда транзакция может задержаться до 5 дней, но это объясняется техническими возможностями банковского учреждения, куда производилась оплата.

Денежные перечисления связывают даже самые отдаленные уголки мира

Максимальная сумма

Максимальный размер перчисления денег из Сбербанка в иной банк – 30 тыс. руб. , но установлены дневные ограничения по платежам: для Visa Electron и Maestro – 50 тыс. руб. , а для остальных типов карточек – 150 тыс. руб.

В отделении не устанавливаются ограничения на рублевые перечисления. Ограничения по валюте зависят от возможностей финансовой организации.

Возможность отмены операции

Иногда случается, что, оформляя платеж, отправитель может сделать ошибку и пожелает отменить проведенную транзакцию. Если бы оплата производилась между карточками одного банковского учреждения, то вопрос отмены ошибочного платежа находился бы в ведении данного учреждения. Но в ситуации, когда средства переводятся на пластик иной финансовой организации, отмена транзакции не предусмотрена. Вопрос о возврате денег можно решить только с получателем.

Способы перечислений

Через Сбербанк Онлайн

Самый комфортный и мгновенный способ, не ограниченный временем и местонахождением, – дистанционный сервис. Но сначала потребуется подключиться к нему. Отправитель, используя логин и личный пароль, заходит в свой Личный кабинет, а затем – в подраздел «Платежи и переводы». Дальше кликнуть на строку «Перевод средств», вписать номер платежной карточки получателя, проверив правильность ввода, и отправляемую сумму. Успешное проведение транзакции будет подтверждено SMS. Если отправитель не подключен к дистанционному сервису, он сможет получить идентификационный пароль в любом терминале.

Через мобильное предложение

Перевести средства при помощи SMS клиенту из другого банковского учреждения нет возможности. Процедуру можно совершить при помощи собственного смартфона, установив «Мобильный банк». Это можно сделать через интернет-банкинг, в отделении или с помощью терминалов. После подключения необходимо установить сервис. Затем следует пройти авторизацию и действовать согласно предыдущему пункту. Если денежные средства перечисляются на счет финансового учреждения, указываются его реквизиты, а если частному лицу – номер его пластиковой карточки.

Как перевести через банкомат

Самый выгодный и простой вариант отправки денег: комиссионный сбор составляет всего 1%. Для осуществления процедуры необходим только номер пластика самого получателя. Чтобы провести транзакцию, отправитель вставляет собственную карточку в терминал, набирает личный PIN-код, а затем одним кликом в «Платежи и переводы». Дальше перейти к строке «Перевод средств» и внести данные карточки получателя.

В банковском отделении

Самый традиционный вариант, как перевести деньги со Сбербанка в иной банк, – в кассе отделения с помощью операциониста. Отправителю надо иметь при себе паспорт и знать все данные по карточке получателя, а также номер счета, ИНН, БИК, корреспондентский счет. Иногда кассиры предлагают осуществить транзакцию в терминале, расположенном в самом отделении.

Комиссия за перечисление

При перечислении на счет иной финансовой организации устанавливается следующий размер комиссии:

в банковском отделении – 2% от суммы в рублях и 1% в валюте (минимальный размер комиссии – 50 руб. или 15 долл, максимальный – 1500 руб. или 200 долл) ;
через банкомат – 1% ;
с помощью сервиса – 1,5% (минимальные комиссионные – 30 руб.)

Сбербанк предлагает весь спектр возможных услуг по управлению своим капиталом, в том числе и перечисление денежных средств на карточные счета как внутри организации, так и во взаимодействии с другими финансовыми учреждениями. Поэтому клиентов интересует вопрос о том, сколько составит комиссия за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка.

Сбор за перевод внутри организации

При операциях внутри счетов Сбербанка существует как , так и с оплатой услуги. Вы не платите комиссионный взнос за перевод, если:

совершаете транзакцию между собственными картами, т.е. теми, что оформлены на вас
операция проходит между картами, полученными в одном регионе или отделении Сбербанка
при выводе денег на кредитную карту одного региона с отправителем

Комиссия взимается, если:

начисление производится на карту другого региона
вы отправляете деньги на чужую карту
транзакция осуществляется через удаленные сервисы

В этих случаях комиссионный сбор составит 1% (в пределах 1 тыс. рублей ) от суммы. Также возможно снятие 1.5%. Это происходит в том случае, если вы осуществляете перевод у кассира непосредственно в физическом офисе банка на карту, которая выдавалась в другом подразделении иного региона.

Особенности и условия:

ограничения по сумме при проведении операции через подразделение банка не ставятся, при использовании мобильного приложения и сервиса Сбербанк Онлайн — до 500 тыс. рублей
начисление пройдет моментально

Сбор за перевод на карту стороннего банка

Комиссия при отправке средств с карты Сбербанка на карту другого финансового учреждения идентична взносу, который списывается при переводе во внутренних счетах этого эмитента (1.5%).

Важно

Обратите внимание, что вывод денег по номеру платежного инструмента в офисе не осуществляется.

Денежное перечисление на карточку другого имеет следующие особенности:

ограничение по сумме за единичную операцию (максимум – 30 тыс. рублей )
(у и Maestro – 50 тыс. рублей , в других случаях – 150 тыс. рублей )
время проведения операции — 10 минут. Однако, нужно узнавать подробности у банка-получателя средств, поскольку в некоторых случаях перечисление может длиться до 5 рабочих дней

Варианты перевода денег

Одним из факторов, который влияет на проценты при переводе с карточки Сбербанка, является способ осуществления операции. Их существует несколько:

и терминалов

вставьте платежный инструмент в картоприемник и пройдите авторизацию
зайдите в меню Платежи и переводы , выберите получателя
укажите номер карты-получателя

C помощью Сбербанк Онлайн

авторизуйтесь в личном кабинете
войдите в раздел платежей и переводов, выберите соответствующий пункт, указывающий на тип операции и самого получателя
введите требующиеся реквизиты и одобрите проведение операции

С помощью телефона

Существует два варианта транзакции с помощью мобильного телефона:

В мобильном приложении

скачайте приложение и авторизуйтесь в нем
в меню переводов выберите нужный вариант получателя
внесите данные получателя: номер карты или мобильного телефона
подтвердите перечисление средств

Посредством мобильного банка

Операция проводится через SMS на контактный номер 900 :

PEREVOD (либо ПЕРЕВОД)
телефонный номер получателя
сумма

Пример сообщения: ПЕРЕВОД 8ХХХХХХХХХХ 1000

Если к телефону, с которого вы отправляете сообщение, привязано несколько карточек, то счет, с которого будут перечисляться деньги, выберется рандомно. Если хотите указать конкретный, то после слова ПЕРЕВОД необходимо написать последние 4 цифры нужной карты.

В подразделении Сбербанка

Способ для совершения финансовых операций, в том числе и перечисления денежных средств с одного карточного счета на другой. Если вы не имеете при себе кредитку, с которой нужно списать деньги, то достаточно предъявить паспорт — по нему определят ваши . Далее вам нужно предоставить данные получателя, после чего операция будет совершена.

Если ваш вариант действия предполагает комиссионный сбор, то он будет от 30р . (предел – 1 тыс. рублей ). Это значит, что если вы будете перечислять 10 р ., то сбор составит не те проценты, которые указаны выше, а все 30%. При долларовом переводе комиссия насчитывает минимум 15$ (предел — 150$ ).

Также следует знать, что комиссионный взнос не снимается с той суммы, которая переводится. Сбор оплачивает именно отправитель. То есть общая сумма, снятая с его счета, будет выглядеть как % комиссии + отправленные средства.

Сегодня передача средств другому лицу существенно упростилась. Нет необходимости идти в ближайшее отделение банка, поскольку передавать деньги можно не выходя из дома при наличии сети Интернет либо мобильного телефона. Однако необходимо при этом быть авторизованным в соответствующих сервисах. Услуги дистанционного обслуживания своим клиентам предоставляет также Сбербанк.

Условия и способы перевода

Сегодня в Сбербанке имеется возможность осуществлять по России безналичные переводы средств клиентов банковского учреждения с карты на карту. Данная процедура имеет следующие характерные черты:

осуществление перевода осуществляется мгновенно;
можно выполнять перевод евро, рублей и долларов;
в зависимости от вариантов перевода существуют различные лимиты;
отменить перевод нельзя;
комиссия системы зависит от карты получателя, географии, варианта перевода и составляет 0,5 — 1,5%.

Перевод средств может также осуществляться посредством мобильного банка. Однако этот способ имеет следующие ограничения:

в сутки можно осуществлять не больше 10 транзакций;
в сутки можно переводить не больше 8 тыс. рублей.

Как активировать и подключить Сбербанк Онлайн

Быстро оплачивать счета и производить денежные переводы сегодня можно непосредственно из дома. Это очень удобно, поскольку нет необходимости долго стоять в очередях к кассе. Поэтому многие клиенты Сбербанка все больше стали использовать услугу под названием Сбербанк Онлайн. Однако некоторые клиенты данного банковского учреждения не знают, как подключиться к этой услуге. Так как же это сделать?

Для того чтобы иметь доступ к личному кабинету автоматизированной системы Сбербанк Онлайн и иметь возможность производить операции со своими личными средствами нужно иметь логин и пароль.

Входим в личный кабинет

Необходимо отметить, что с недавнего времени у клиентов Сбербанка появилась возможность через Интернет подключиться к Сбербанку Онлайн самостоятельно, без необходимости обращаться в отделение банка.

Автоматизированная интерактивная система Сбербанк Онлайн дает возможность клиентам банка получить данные об их счетах и разных услугах, которые предоставляет банк. Здесь можно открывать счета, брать кредиты и осуществлять различные платежи. Так, к примеру, имеется возможность оплачивать услуги провайдеров сети Интернет, кабельного телевидения, коммунальные услуги, а также различные виды связи.

Благодаря системе можно выполнять платежи по нужным реквизитам, перемещать деньги между вкладами и картами, а также пополнять различные электронные счета.

Чтобы иметь доступ к Сбербанку Онлайн, нужно сначала заказать пластиковую карты, после чего ее необходимо подключить к системе «Мобильный банк». Чтобы это сделать, нужно посетить любое отделение Сбербанка, в котором осуществляется обслуживание физических лиц.

Возможностью использования Сбербанка Онлайн наделен каждый держателей пластиковой карты Сбербанка. К системе нельзя подключиться, если клиент имеет локальные, корпоративные карты Сбербанк Маэстро и карты Сбербанк Маэстро «Социальная» Северо-Западного, а также Поволжского территориальных банков.

Для использования автоматизированной интерактивной системы нужно также наличие соответствующего договора.

Осуществить подключение к Сбербанку Онлайн можно 2 способами:

После полученного постоянного пароля, а также логина можно уже войти в личный кабинет системы. В нем имеется возможность изменения пароля, если это необходимо.

С недавнего времени появилась возможность подключиться к системе непосредственно на самом сайте банка. Это занимает мало времени и очень удобно.

Перевод через Сбербанк Онлайн клиенту банка

Этап 1. После того как был произведен вход в личный кабинет системы Сбербанк Онлайн можно увидеть карту на которой находятся денежные средства. С правой стороны можно будет увидеть кнопку «Операции».
Нажав на нее, будет доступно меню, в котором нужно выбрать опцию «Перевести частному лицу».

Этап 2. На странице, которая откроется, будут доступны следующие опции:

Этап 3. Нажав на перевод клиенту Сбербанка, необходимо будет в открывшейся странице заполнить данные.

При заполнении реквизитов в подменю «Куда» нужно ввести номер карты получателя, счет списания и сумму перевода. В разделе «Сообщение получателю» можно ввести (не обязательно) сообщение, которое будет направлено получателю на мобильный телефон. После этого следует нажать на кнопку «Перевести».

Заполняем реквизиты

Этап 4. После произведенных действий откроется страница, на которой следует внимательно проверить всю введенную информацию. Если все введенные данные указаны корректно, то следует нажать на кнопку «Подтвердить по SMS». После того как пришло смс с одноразовым проверочным кодом, его надо ввести в соответствующее поле, после чего перевод будет осуществлен.

Перевод через Сбербанк Онлайн на карту другого банка

В случае если средства необходимо перевести человеку на карту другого банковского учреждения нужно выбрать на этапе 3 перевод физическому лицу на карту в другом банке во время чего не отображается ФИО получателя. Все остальные действия производятся так же.

Какая комиссия взимается за перевод средств

При выполнении перевода в одном городе, комиссионный сбор за это отсутствует вне зависимости валютный он либо рублевый.

В пределах Российской Федерации за переводы, осуществляемые через автоматизированную систему Сбербанк Онлайн, придется выполнить оплату комиссионного сбора в размере 1%, если перевод осуществлялся в рублях (максимальная сумма 1 тыс. рублей). Комиссия за переводы в валюте будет составлять 0,5%, при этом сумма перевода не должна превышать 50$.

Если переводы производятся в пределах РФ через кассы в отделениях Сбербанка, то комиссия будет составлять 1,5% для перевода в рублях. При этом минимальный размер перевода составляет 30 рублей, а максимальный 1 тыс. рублей. В случае если человек выполняет перевод в валюте, то в кассах банка комиссия будет составлять 0,7%. При этом максимальная сумма перевода не должна превышать 100$.

Использовать банковские карточки для проведения транзакций для большинства граждан страны - обыденный процесс. Значительная часть жителей России имеет несколько пластиковых карточек, принадлежащих разным кредитно-финансовым учреждениям. Выделяют несколько удобных вариантов денежных перечислений. Чтобы произвести перевод с Сбербанка на карту другого банка, взымается комиссионный сбор, зависящий от метода отправки денег.

Конечная величина комиссионного сбора составляется, исходя из нескольких величин:

расстояние отправляемого перевода - зарубежные транзакции рассчитываются по увеличенной ставке;
способ, используемый для проведения транзакции.

Комиссионный сбор за межбанковский перевод с карты Сбера

Благодаря развитию банковских структур сервис организаций постоянно совершенствуется. Владельцы пластиковых карт предпочитают применять дистанционные методы денежных переводов.

Варианты финансового перечисления включают:

онлайн сервис Сбербанка;
приложение для смартфонов;
устройства самообслуживания;
отправка смс на номер 900;
посещение офиса кредитно-финансового учреждения.

Использование онлайн сервиса Сбербанка

Способ предусматривает доступ к интернету. Для подключения к сервису потребуется пройти регистрацию через главную страницу, ввести реквизиты сбербанковской карты, мобильный, разовый код для подтверждения номера. На заключительном этапе останется установить персональные значения логина и пароля. Дальнейшие входы в личный кабинет будут производиться путем авторизации.

Процедура перевода начинается с захода в систему. Отправка денег на карту стороннего банка включает шаги:

выбрать раздел переводов;
кликнуть «Перевод на карту в другом банке»;
ввести номер пластика получающей стороны;
указать инструментом перечисления привязанную к сервису карточку (дебетовую либо кредитную);
вписать величину отправляемых средств;
выполнить подтверждение операции.

Сумма комиссии при переводе посредством Сбербанк Онлайн составляет полтора процента, минимальная сумма транзакции - тридцать руб. Способ имеет ограничения касательно величины перечисления и лимиты. За один раз допустимо перевести тридцать тысяч, суточный лимит - сто пятьдесят тыс. рублей.

Приложение для смартфонов

Вариант подходит для продвинутых пользователей банковской продукцией. Изначально следует установить приложение через соответствующую платформу согласно операционной системе смартфона.

После установки сервиса требуется пройти регистрацию, установить персональные логин и пароль. Отправка денежных средств через мобильное приложение содержит следующий список действий:

авторизоваться в личном кабинете;
войти в раздел платежей;
кликнуть в пункте переводов требуемый вид;
вписать номер карточки адресата, размер отправки;
выбрать продукцию Сбербанка, с которой переведутся деньги;
подтвердить транзакцию.

Стоимость перевода составит сумму аналогичную применению полной версии Сбербанк Онлайн - полтора процента. Дистанционные способы перевода денег на карты сторонних банков доступны круглосуточно, независимо от территории пребывания.

Устройства самообслуживания

Отправителю следует найти терминал либо банкомат Сбербанка. Держателю карты потребуется ввести изделие в специальный отсек устройства, ввести пин-код. Дальнейший перечень действий включает:

отыскать раздел платежей и переводов;
найти пункт перевода средств;
корректно ввести номер карты получателя;
вписать величину переводимых средств;
выполнить подтверждение транзакции, дождаться квитанцию и сохранить до зачисления средств.

Посредством отправки смс

Услуга от Сбербанка «Мобильный банк» позволяет проводить множество операций. Способ удобен при отсутствии интернета, а доступ круглосуточный. Сервис изначально потребуется установить через сотрудника банка либо устройства самообслуживания.

Процедура включает отправку смс, содержащего слово «Перевод» латинскими буквами либо кириллицей. Также подойдет двумя вариантами написать «Перевести». Дальше необходимо вписать номер телефона получающей стороны без первой цифры 7 или 8. Затем останется вписать величину перевода денег на другую карту сторонней организации.

Если к основному телефону привязаны несколько карточек, то деньги уйдут с зарплатной либо дебетовой. Комиссионный сбор при использовании Мобильного банка минимальный - один процент.

Отделение Сбербанка

Данный метод предполагает больше затрат. Клиенту кредитно-финансового учреждения потребуется предоставить перечень сведений:

паспорт;
банковский счёт получающей стороны;
адрес либо номер филиала Сбербанка, в котором открыт счёт отправителя;
БИК стороннего банка, содержащий счёт адресата.

Перевод денег производится после предоставления сотруднику отделения вышеуказанной информации. Дальше останется внести деньги в кассу банка с учетом комиссии. Сбор за транзакцию составит два процента, составляя сумму от пятидесяти рублей.